fbpx
Chame no Whatsapp

Planejamento Patrimonial e Sucessório: garantindo a tranquilidade do seu futuro

O Planejamento Patrimonial e Sucessório (PPS) é um processo fundamental para garantir a organização e a transferência de patrimônio de forma segura e eficiente para herdeiros. 

Através de um planejamento adequado, é possível evitar conflitos familiares, reduzir custos e impostos, e garantir que os bens sejam direcionados de acordo com o desejo de seus titulares.

Neste artigo, iremos falar sobre a importância do Planejamento Patrimonial e Sucessório para a transmissão de patrimônio a longo prazo. 

 

Definição de objetivos

Ao definir os objetivos de planejamento patrimonial e sucessório, é importante considerar as circunstâncias financeiras, familiares e pessoais específicas de cada família, bem como buscar orientação de profissionais especializados. 

Entenda quais medidas devem ser tomadas antes de realizar tal processo:

  • Avalie o patrimônio: liste todos os ativos, incluindo propriedades, investimentos, contas bancárias e seguros.
  • Identifique os beneficiários: decida quem deve herdar os bens e em que proporção. Isso pode incluir familiares, amigos ou instituições de caridade.
  • Considere valores e objetivos: pense sobre o que é mais importante para seu cliente, como educar filhos, apoiar uma causa beneficente ou proteger negócios.
  • Minimize impostos: busque maneiras legais de reduzir os impostos sobre o patrimônio, tanto durante a vida quanto após a morte.
  • Proteja seus ativos: garanta que os bens sejam protegidos contra credores, divórcios ou outros eventos indesejados.

 

A pós-graduação em Planejamento Patrimonial e Sucessório da Faculdade Brasileira de Tributação é um curso voltado para profissionais que desejam se especializar nessa área. O programa aprofunda conhecimentos sobre gestão do patrimônio, sobre a sucessão familiar, tributação e estratégias legais para implantação de um projeto de proteção patrimonial. Acesse nossa página e conheça mais sobre o curso. 

 

Levantamento de bens

O levantamento de bens é uma etapa essencial no planejamento patrimonial e sucessório.

Envolve identificar e documentar todos os ativos que compõem o patrimônio, como imóveis, investimentos, contas bancárias, veículos, seguros e outros bens tangíveis e intangíveis. 

Esse processo permite uma visão abrangente da situação financeira e ajuda a determinar como esses ativos serão distribuídos de acordo com desejos do titular dos bens após sua morte.

 

Escolha dos instrumentos legais

A escolha dos instrumentos legais no planejamento patrimonial e sucessório possui o intuito de garantir que os objetivos delineados no projeto sejam atendidos e respeitados no futuro.

Isso pode se dar por meio de, por exemplo, testamentos, seguros de vida, holdings, doações em vida e, até mesmo, a depender do valor do patrimônio, por meio de estruturas internacionais. Cada instrumento tem suas próprias características e benefícios.

 

Orientação profissional

É importante que o profissional que presta este tipo de serviço seja extremamente especializado para poder orientar com qualidade sobre qual combinação de instrumentos melhor atende aos objetivos e necessidades das famílias.

Revisão periódica

Em alguns casos, é recomendável que se revisite o plano traçado, pelo menos, a cada três a cinco anos, ou sempre que ocorrerem eventos significativos na vida dos membros da família, tais como casamento, divórcio, nascimento de filhos, mudança financeira significativa, entre outros.

Conheça a pós-graduação em Planejamento Patrimonial e Sucessório da Faculdade Brasileira de Tributação e garanta a sua vaga antecipada. 

O curso aborda estratégias para gerenciar e distribuir os bens de forma eficaz em vida e após a morte. Aprenda como utilizar da melhor forma possível os instrumentos legais para um PPS , bem como a reduzir ou minimizar o impacto tributário que incidem nestes projetos de proteção patrimonial.

Fale agora com nossa equipe de atendimento e conheça todos os benefícios que a Pós-graduação em PPS pode trazer para sua bagagem profissional. 

Sobre a FBT

A FBT é a primeira e única faculdade, no Brasil, especializada e focada na área tributária.

Oferecemos cursos de graduação e pós-graduação EAD regulados pelo MEC pela Portaria nº 806 de 8/10/2020.

Últimas Postagens

Siga-nos

Assine a nossa Newsleter

Fique por dentro de todas as notícias da FBT